Celkový výnos z investície: Ako ho vypočítať?

Vypočítať celkový výnos z investície ako percento je kľúčové pre hodnotenie efektivity investície. Tento výnos sa zvyčajne vyjadruje ako percento z investovanej sumy a zahŕňa zisk alebo stratu z investície, ako aj akékoľvek dividendy alebo úroky, ktoré boli prijaté. Tu je krok-za-krokom postup, ako vypočítať celkový výnos na investíciu:

1. Zistenie celkovej investovanej sumy: Najprv je potrebné určiť, koľko peňazí ste na investíciu vložili. Toto je vaša počiatočná investícia.

2. Zistenie celkovej hodnoty investície: Po určitej dobe je potrebné zistiť aktuálnu hodnotu vašej investície. Táto hodnota by mala zahŕňať všetky zisky, straty, dividendy alebo úroky.

3. Výpočet čistého výnosu: Čistý výnos sa vypočíta ako rozdiel medzi celkovou hodnotou investície a celkovou investovanou sumou. Formálne, čistý výnos = celková hodnota investície - celková investovaná suma.

4. Výpočet celkového výnosu ako percenta: Aby ste získali celkový výnos ako percento, použite nasledujúci vzorec:

$\text{Celkov}\acute{\text{y}}\text{ v}\acute{\text{y}}\text{nos (\%)}=\left(\frac{\check{\text{C}}\text{ist}\acute{\text{y}}\text{ v}\acute{\text{y}}\text{nos}}{\text{Celkov}\acute{\text{a}}\text{ investovan}\acute{\text{a}}\text{ suma}}\right)\times 100$Celkovyˊ​ vyˊ​nos (%)=(Celkovaˊ investovanaˊ sumaCˇistyˊ​ vyˊ​nos​)×100

Príklad:

Predpokladajme, že ste investovali 1 000 EUR do akcií a po určitom čase sa hodnota vašich akcií zvýšila na 1 500 EUR.

• Počiatočná investícia: 1 000 EUR
• Aktuálna hodnota investície: 1 500 EUR
• Čistý výnos: 1 500 EUR - 1 000 EUR = 500 EUR
• Celkový výnos (%): $\left(\frac{500EUR}{1000EUR}\right)\times 100=50\%$(1000EUR500EUR​)×100=50%

Tento výpočet ukazuje, že ste dosiahli 50 % celkový výnos z vašej investície.

Znalosť výpočtu celkového výnosu je nevyhnutná pre každého investora, aby mohol posúdiť úspešnosť svojich investičných rozhodnutí a prispôsobiť svoje budúce investičné stratégie.